- Strona główna
- Finanse i ubezpieczenia
- Doradztwo finansowe i inwestycje
Doradztwo finansowe i inwestycje
Nie mamy jeszcze firm z tej kategorii. Prowadzisz taką firmę? Dodaj ją bezpłatnie.
Lista firm: Doradztwo finansowe i inwestycje
Doradztwo finansowe i inwestycje - informacje
Doradcy finansowi i inwestycyjni pomagają planować budżet domowy, oszczędzać na emeryturę (IKE, IKZE, PPK), dobierać fundusze inwestycyjne, obligacje i akcje, zabezpieczać rodzinę ubezpieczeniem na życie i planować sukcesję majątku. Domy maklerskie prowadzą rachunki maklerskie i zarządzają portfelami klientów.
Zwróć uwagę, jak doradca jest wynagradzany: prowizja od sprzedanych produktów czy opłata od klienta (doradztwo niezależne). Doradztwo inwestycyjne w zakresie instrumentów finansowych mogą świadczyć tylko podmioty z licencją KNF. Żaden uczciwy doradca nie gwarantuje wysokich zysków bez ryzyka.
Doradztwo finansowe i inwestycje - najczęstsze pytania
Czym różni się IKE od IKZE?
Wpłaty na IKZE można odliczyć od dochodu w PIT, a przy wypłacie po 65 roku życia płaci się zryczałtowany podatek. Na IKE nie ma ulgi przy wpłacie, ale wypłata po spełnieniu warunków jest zwolniona z podatku Belki.
Jak sprawdzić, czy doradca inwestycyjny ma licencję?
W rejestrach Komisji Nadzoru Finansowego. Warto też sprawdzić listę ostrzeżeń publicznych KNF.
Czy doradztwo finansowe jest płatne?
Zależy od modelu. Część doradców zarabia na prowizjach od produktów, a doradcy niezależni pobierają opłatę za poradę lub plan finansowy.